¿Qué es FinCEN?
FinCEN es una agencia del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, creada en 1990, con el propósito de salvaguardar el sistema financiero y combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Su función principal es recolectar, analizar y compartir información financiera para prevenir y detectar actividades delictivas en el ámbito financiero.
La Nueva Orden de Objetivos Geográficos (GTO):
Recientemente, FinCEN implementó una Nueva Orden de Objetivos Geográficos (GTO) con el objetivo de frenar las transacciones sospechosas en el mercado inmobiliario de ciertas áreas. La GTO se centra específicamente en las operaciones de compra de propiedades residenciales en los condados de Miami-Dade, Broward y Palm Beach, donde se han detectado actividades inusuales de lavado de dinero.
Criterios para informar bajo la nueva Orden de Objetivos Geográficos (GTO):
- La transacción involucra la compra de una o más propiedades residenciales (no terrenos vacantes) en los condados de Miami-Dade, Broward o Palm Beach.
- El precio total de compra es de $300,000.00 o más.
- El comprador es una corporación, compañía de responsabilidad limitada (LLC), sociedad o entidad legal similar (la definición no incluye fideicomisos o personas naturales ni empresas estadounidenses de capital abierto).
- El comprador adquiere la propiedad residencial sin un préstamo bancario u otra forma similar de financiamiento institucional.
- El comprador paga parte del precio de compra utilizando moneda en efectivo, cheques de cajero, cheques certificados, cheques de viajero, giros postales, cheques personales o empresariales, transferencias bancarias o pagos por medio de transferencias electrónicas (no es necesario reportar los números de cheque o los números de ruta de transferencia electrónica).
- El término de referencia a incluir en la Parte IV del Reporte de Transacciones en Moneda es “REGTO0422”.
Referencias:
Fuente: The Fund
View the New Geographic Targeting Order (GTO)